O melhor fluxo de caixa não é o mais completo. É aquele que a empresa consegue manter atualizado toda semana.
O que ele precisa responder
- Quanto entra e quanto sai nos próximos 30 e 60 dias.
- Quais compromissos já estão assumidos.
- Em quais semanas o caixa pode ficar apertado.
- Quanto sobra depois de tudo que precisa ser pago.
Três passos para começar
1. Separe as contas
Conta da empresa é da empresa. Sem essa separação, qualquer controle vira estimativa.
2. Registre tudo por tipo
Fornecedores, folha, impostos, aluguel, taxas de cartão. Categorias simples já mostram onde o dinheiro está indo.
3. Marque um dia na semana
Meia hora fixa, sempre no mesmo dia, atualizando entradas e saídas. É a rotina que faz o controle funcionar, não a ferramenta.
Fluxo de caixa não serve para registrar o passado. Serve para enxergar os próximos dias com antecedência.
Quando pedir ajuda
Se o controle está sempre atrasado, se as informações não batem ou se você não consegue dizer quanto sobrou no mês passado, é sinal de que o financeiro precisa de organização antes de qualquer análise.
Quer colocar o fluxo de caixa da sua empresa em ordem?
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